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欧元负利率来袭去美国套利吧

发布时间:2021-01-21 17:13:21 阅读: 来源:钢结构防火涂料厂家

欧元负利率来袭 去美国套利吧

半个月前,欧洲央行宣布将隔夜存款利率从0削减10个基点至-0.1%,也就是说,如果银行将资金存放在欧洲央行,还得倒贴钱,欧洲央行是想通过变相罚息把存款赶出央行,赶回实体经济。

德拉吉的这一狠招,对手持欧元的内地投资者,有无实质性影响?本周,猫叔请来了渣打银行(中国)财富管理部投资策略总监郑毓栋和本报金融观察员钟辉,为外汇投资客们指点迷津。

欧元负利率,对我持有欧元会有什么影响?有没有什么套利机会?

澳洲联储最近说,澳元汇率还是高了些,你们怎么看?之前我投资的一些澳元理财产品到期收益率很不错,最近适合再买么?

郑毓栋渣打银行(中国)财富管理部投资策略总监

在欧洲央行将利率水准调降至历史新低后,欧洲边缘国家经济数据进一步转弱,增加欧洲央行进一步实行货币宽松的前景。这和美联储旨在终结超宽松的政策的立场形成对比。由此,我们预计欧元或将进一步走弱,而美元将继续缓慢升值。

对于你这样手持欧元的投资者而言,一方面可以考虑通过基本汇利型投资产品,灵活选择挂钩货币(比如:美元)和投资周期,并与银行约定一个协定汇率。投资到期后,将由银行决定是以欧元还是挂钩货币(比如:美元)支付本金与收益(通常高于同期存款利率),从而帮助投资者规避一定的汇率波动风险。

另一方面,虽然欧元面临贬值,但欧元计价资产的前景却不一定那么悲观。因欧洲央行降息至历史低位,欧洲股票表现领先美股 。诸如希腊 、西班牙和意大利这样的边缘经济体的股票,因为其估值更具吸引力,且市场预期欧洲央行的措施将最能够提振边缘国家的企业,故其表现领先于核心经济体股票。对于你这样手持欧元的投资者而言,也可以考虑投资相应的QDII类全球基金系列理财产品。

我们认为,澳元在目前点位上兑美元很难进一步升值。因此,我们对其前景持中性立场。利率方面,明年一季度,随着通胀抬头,澳洲央行可能会升息25个基点。

你在澳元理财产品到期后如何再投资,还要依据自身的流动性需求和风险承受能力。举例而言,如果你对流动性要求较高且可以承受一定风险,就可考虑包括基本汇利型产品在内的短期理财方案。不过,鉴于产品本身特性,你需要承担到期可能无法拿回澳元的风险。但视市场情况的变化,你也可灵活选择通过挂钩中间货币或直接回挂到澳元的方式,再次投资该类产品。几经来回后,重新拿回澳元,并获得潜在的投资收益。

如果你不急于使用澳元,且追求相对稳定的收益,则可以考虑澳元计价的固定收益类理财产品。以渣打为例,我们就推出了评级在投资级以上,票息率5.5%以上的系列产品。

隔夜存款利率降至-0.1%,这就是负利率!很明显,欧洲央行的意图是把货币往实体经济赶,银行账上的欧元都不敢静静地躺着不动了,你看着办吧。

至于欧元从账上滚出来有没有套利机会,反正在欧元区我是看不到,否则不用欧洲央行嚷嚷,资金自然会去套利。以全球眼光来看,套利机会在哪里呢?

如果你是在中国持有欧元,最好别直接买欧元产品,以银行理财为例,欧元产品至少比人民币的收益率低2个百分点。当然,你一定会说还要考虑汇率风险。尽管人民币对欧元汇率近年一直处于波动之中,但长期而言人民币对欧元的升值趋势尚未走到头,而欧元区的负利率时代看起来也没那么快就结束,所以还是放心持有人民币资产吧。

如果你的欧元资产就在欧元区,由于汇率管制,进入国内可能存在障碍。那么,美国也是一个不错的套利选择。美国经济已经快速复苏,消费指数持续上升,眼下还看不到危机袭来。所以,欧元负利率时代,要赚钱,去美国!

亲,2014年以来,澳元对人民币一直在升值哦!在这个货币全球联通的时代,每个国家的央行都会觉得该国货币汇率太高,因为低汇率有利于出口,这对低迷的经济是一大利好。

与其他货币不同,澳元目前依然主要受全球市场综合因素影响,国内因素并不是主要驱动。总体来看,澳元汇率下行的空间较小。更何况,澳元是高息货币,国内澳元理财产品的收益率一直保持在5%甚至以上的收益率。目前来看,澳元理财产品仍是不错的选择。

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